Fondssparplan: Aus Träumen werden Ziele
Wer regelmässig spart, investiert langfristig und systematisch in die Erfüllung seiner Lebensträume. Mit dem ZugerKB Fondssparplan tun Sie dies flexibel und optimiert. Entsprechend Ihren Möglichkeiten zahlen Sie idealerweise kontinuierlich ein und partizipieren direkt an den Finanzmärkten Ihrer Wahl. So kommen Sie Ihren Sparzielen mit durchdachten Schritten näher und näher.
Vorteile des Fondssparens
- Höhe und Häufigkeit der Einzahlungen sind frei wählbar
- Bei regelmässigen Einzahlungen profitieren Sie vom Durchschnittspreiseffekt
- Auszahlungen sind jederzeit möglich
- Kontoführung ist kostenlos
- Bereits mit kleinen Sparbeiträgen erhalten Sie Zugang zu einer diversifizierten und professionell verwalteten Wertschriftenlösung
- Kapitalgewinne aus dem Fondssparplan sind in der Regel steuerfrei
- Mit einem Fondssparplan profitieren Sie von 50 Prozent Rabatt auf Ihr Konto-Set der Zuger Kantonalbank
Durchschnittspreiseffekt kurz erklärt
Wenn Anlegerinnen und Anleger regelmässig gleichbleibende Beträge in Wertpapieren anlegen, spricht man vom Durchschnittspreiseffekt. Dieser wird auch «Cost Average Effect» genannt. Und genau das geschieht beim Fondssparplan: Anlegerinnen und Anleger investieren regelmässig, meist monatlich, und kaufen Fondsanteile. In Zeiten, in denen die Kurse tief sind, erhalten sie für ihre investierte Summe mehr Anteile, in Monaten, in denen die Kurse hoch sind, erhalten sie weniger Anteile. Mit regelmässigen Investitionen werden somit Kursschwankungen ausgeglichen und Risiken reduziert: Es gibt nicht den einen schlechten Investitionszeitpunkt, und Anlegerinnen und Anleger laufen nicht Gefahr, einen zu hohen Einstiegspreis zu bezahlen.
Beispiel
Maren und Jan sind Mitte 20 und sparen für ihre gemeinsame Zukunft. Mit dem Ersparten möchten sie reisen oder immer einen Notgroschen parat haben: Die Träume sind gross. Sie investieren als Ersteinlage 1’000 Franken von ihrem Sparkonto in ihren neu eröffneten Fondssparplan. Danach investieren sie während 18 Jahren monatlich 250 Franken und profitieren dadurch vom Durchschnittspreiseffekt. Im Vergleich zum Sparkonto können Maren und Jan dadurch an der Entwicklung der Börse teilhaben, und sie erhalten die Chance auf ein höheres Sparguthaben.
Mit dem angesparten Vermögen von knapp 70’000 Franken dürfen die Träume gross ausfallen. Natürlich können beide auch separat einen Fondssparplan eröffnen und besparen.
Fondsauswahl
Strategiefonds
| Anlagefonds | Factsheets | BIBs/KIDs | Kurs |
|---|---|---|---|
| ZugerKB Fonds – Strategie ESG Konservativ (CHF) | DE / EN | DE / EN | |
| ZugerKB Fonds – Strategie ESG Ausgewogen (CHF) | DE / EN | DE / EN | |
| ZugerKB Fonds – Strategie ESG Dynamisch (CHF) | DE / EN | DE / EN | |
| Swisscanto (LU) PF Responsible Select (CHF) | DE | DE | |
| Swisscanto (LU) PF Responsible Balance (CHF) | DE | DE | |
| Swisscanto (LU) PF Responsible Ambition (CHF) | DE | DE |
Aktienfonds
| Anlagefonds | Factsheets | BIBs/KIDs | Kurs |
|---|---|---|---|
| ZugerKB Fonds – Aktien ESG Schweiz (CHF) | DE / EN | DE / EN | |
| ZugerKB Fonds – Aktien ESG Europa (EUR) | DE / EN | DE / EN | |
| ZugerKB Fonds – Aktien ESG USA (USD) | DE / EN | DE / EN | |
| iShares Core SPI® ETF (CH) (CHF) | DE | DE | |
| iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) (EUR) | DE | DE | |
| Vanguard S&P 500 USITS ETF (USD) | DE | DE | |
| iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (USD) | DE | DE | |
| UBS ETF – MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis | DE | DE |
Immobilienfonds
| Anlagefonds | Factsheets | KIIDs | Kurs |
|---|---|---|---|
| UBS (CH) Prop. Fund – Swiss Mixed Sima (CHF) | DE |
Rechtlicher Hinweis
Diese Publikation dient ausschliesslich zu Informations- und Marketingzwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Kollektive Kapitalanlagen sind nicht frei von Risiken. Sie unterliegen den Gesetzmässigkeiten des Marktes. Die Risiken im Zusammenhang mit einem Anlagefonds werden im jeweiligen Verkaufsprospekt detailliert erläutert. Prospekte sowie Jahres- und Halbjahresberichte der jeweiligen Anlagefonds können kostenlos bei der Zuger Kantonalbank angefordert werden. Bevor Sie basierend auf diesen Informationen eine Entscheidung treffen, wird dringend empfohlen, die vollständige Produktedokumentation zu lesen. Der Empfänger dieser Publikation ist durch diese Publikation nicht von seiner eigenen Beurteilung entbunden und soll jeweils auch die spezifische Produktdokumentation sowie die Broschüre der Schweizerischen Bankiervereinigung über die «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» (erhältlich über die Homepage der Schweizerischen Bankiervereinigung: https://www.swissbanking.org) zur Information heranziehen. Soweit gesetzlich zulässig, schliesst die Bank jegliche Haftung für irgendwelche Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Die vorliegende Publikation richtet sich im Übrigen ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die darüber hinaus keine US-Personen sind, und somit ausdrücklich nicht an Personen, deren Nationalität und/oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der geltenden Gesetzgebung verbieten. Weder die vorliegende Publikation noch Kopien davon dürfen ins Ausland versandt oder dahin mitgenommen werden. Die Bank übernimmt keine Verantwortung für dahingehende Handlungen Dritter. Die Zuger Kantonalbank haftet im Übrigen nicht für allfällige Verluste oder Schäden aus der Verteilung oder Verwendung dieser Publikation.