Willkommen im Berufsleben! Mit dem Einstieg in die Arbeitswelt werden Themen wie Steuern sparen und Vermögensaufbau wichtig. Stellen Sie bereits jetzt gezielt die Weichen für die Zukunft und profitieren Sie gleichzeitig von Vorzugszinsen und Steuervorteilen. Sie arbeiten aber auch, um das Leben zu geniessen – gönnen Sie sich auch einmal etwas. Wir helfen Ihnen gerne bei der Budgetplanung.

Die Geburt des eigenen Kindes ist ein Wunder – und wohl einer der emotionalsten und glücklichsten Momente im Leben. Ein Kind bringt viel Freude ins Leben und erfordert auch Planung und Organisation zu vielen Themen. Der richtige Zeitpunkt, sich einige Gedanken zur finanziellen Situation zu machen: Welche Auswirkungen hat das Kind auf Ihre Einkommens- und Vermögenssituation? Welche Pläne und Wünsche haben Sie für das Kind? Ist Ihre Familie genügend abgesichert? Wir beraten Sie gerne rund um Ihre Familie.

Leben Sie in einer Partnerschaft? Möchten Sie eine Familie gründen? Sichern Sie Ihre Familie und Ihren Partner ab. Wir bieten Ihnen individuelle Lösungen – auch für unverheiratete Partner.

Sie träumen von der eigenen Wohnung oder dem eigenen Haus? Damit Sie Ihr neues Zuhause unbesorgt geniessen können, unterstützen wir Sie nicht nur bei der Finanzierung, sondern sichern auch das Risiko ab. Einen Teil Ihres Vorsorgevermögens können Sie für die Eigenheimfinanzierung verwenden. Zudem besteht die Möglichkeit, Ihre Hypothek indirekt über die Säule 3a zu amortisieren.

Die Scheidung oder Trennung ist eine emotionale und spannungsgeladene Angelegenheit. Plötzlich tauchen Fragen auf bezüglich Sorgerecht für die Kinder, Unterhaltszahlungen, Übernahme des gemeinsamen Wohneigentums oder Aufteilung der gemeinsamen Vermögenswerte. Nicht zu vergessen sind auch die steuerlichen Aspekte. Wir helfen Ihnen, diese finanziellen Themen gut zu meistern.

Sie planen eine grössere Weltreise oder eine längere Auszeit? Dann empfehlen wir Ihnen eine solide Planung. Nicht nur der Arbeitgeber muss rechtzeitig informiert oder ein Budget erstellt werden – es ist auch wichtig, dass Sie die Auswirkungen auf AHV, Pensionskasse und Versicherung kennen. Wir unterstützen Sie gerne bei den finanziellen Aspekten Ihrer geplanten Auszeit.

Willkommen im Berufsleben! Mit dem Einstieg in die Arbeitswelt werden Themen wie Steuern sparen und Vermögensaufbau wichtig. Stellen Sie bereits jetzt gezielt die Weichen für die Zukunft und profitieren Sie gleichzeitig von Vorzugszinsen und Steuervorteilen. Sie arbeiten aber auch, um das Leben zu geniessen – gönnen Sie sich auch einmal etwas. Wir helfen Ihnen gerne bei der Budgetplanung.

Planen Sie Ihren Ruhestand rechtzeitig. Im Vorfeld sind einige wichtige Entscheidungen zu fällen: Möchten Sie sich frühzeitig oder regulär pensionieren lassen? Soll das Kapital ausgezahlt werden oder entscheiden Sie sich für eine Rente? Wann lösen Sie Ihre 3a Vorsorgekonten auf? Ziel ist, dass Sie Ihren Lebensstandard auch im Ruhestand wahren und Ihren neuen Lebensabschnitt in vollen Zügen geniessen können.

Um Ihren Lebensstandard auch im Ruhestand zu wahren und damit Sie den neuen Lebensabschnitt in vollen Zügen geniessen können, ist eine rechtzeitige Planung von zentraler Bedeutung. Dabei sind im Vorfeld einige wichtige Entscheidungen zu treffen: Möchten Sie sich frühzeitig oder regulär pensionieren lassen? Soll das Kapital ausbezahlt werden oder entscheiden Sie sich für eine Rente? Wann lösen Sie Ihre 3a Vorsorgekonten auf? Nehmen Sie Kontakt mit uns auf - unsere Spezialisten beraten Sie gerne.